警钟 | 藏在银行卡里的“猫腻”

时间：2023-05-15    作者：佚名     来源:秦风网

　　“作为民政工作者，我理应为困难群众谋福利，却将这些补助装进了自己的腰包，还以为神不知鬼不觉，结果把自己送进了牢笼，都是贪欲惹的祸……”近日，面对湖北省荆州市荆州区纪委监委工作人员的回访，马山镇社会事务办公室原民政助理员郑某忏悔道。

　　此前，荆州区纪委监委第四纪检监察室收到马山镇纪委移送的一条问题线索，反映马山镇社会事务办公室原民政助理员郑某涉嫌利用别人银行卡冒领、套取民政救助、救灾和移民直补、残疾人补贴资金等问题，经初核后，区纪委监委随即成立专案组进行审查调查。

　　因问题线索时间跨度长、涉及人员多、案情复杂，专案组对涉及郑某的问题线索进行了汇总整理、分析研究，并反复查阅案卷材料，拉长证据链条。在核对银行流水时，几处不起眼的取款记录引起了核查组的警觉。

　　“为什么9张银行卡会在同一时间、同一个地点取款，并且每笔取款金额都与当年的民政补助金额一致。”核查组的成员分析道。

　　“会不会这些银行卡都在郑某手上？这些取款记录都是郑某本人操作？”一个大胆的猜测在案件主办人的脑海里闪过。

　　带着疑问，核查组决定兵分两路，一路再次深入银行核查可疑账号的原始取款凭证，另一路则加大短兵相接的“心理战”、斗智斗勇的“攻坚战”，外调内审同步跟进，力求案件早日突破。

　　“你本人有几张银行卡？”

　　“忘记了。”

　　“你占用过别人的银行卡没有？”

　　“我只支配使用过陈某某等4人的银行卡，主要是给他们发放移民直补资金，由我具体经办，但我没有占用他们的银行卡。”

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　　显然，郑某油盐不进，拒不配合，对持有他人银行卡，利用他人信息虚报、冒领、套取民政专项资金矢口否认，审讯一时陷入瓶颈。

　　另一边，核查组正紧锣密鼓展开调查。通过翻阅资料、银行查询，核查组发现5个陌生账号的登记人均为残疾人，到实地走访了解得知，其监护人表示从未见到银行卡，也未领取过任何补助。因此，核查组推断这些银行卡很可能为郑某一人持有。

　　找到关键突破口，工作人员顺藤摸瓜，对这些陌生账号的取款时间、地点和业务办理记录进行全面分析比对，发现每次银行卡进账时间与郑某办理民政补助时间大有关联，且每次资金转入卡上后，均被人在自助柜员机一次全额取出。种种迹象表明，专案组的猜测没有错。专案组随即加大了对郑某的审讯力度。

　　“这几张银行卡是不是在你手里？”

　　“取款单上的签字笔迹是不是你的？”

　　“你套取的资金都用来做什么了？”核查组连发三问，直击要害。

　　“这个……这个……”郑某支支吾吾，涨红了脸。

　　在强大的审讯攻势与确凿的证据面前，郑某心理防线逐渐瓦解，终于低下头，承认利用职务之便保管并使用他人多张银行卡，领取困难群众的临时救助、原迁移民直补、春节救灾救助的行为。

　　据郑某交代，他曾利用镇民政资金拨付环节审核方面存在的漏洞，在上报名单和与银行对接的过程中，擅自将部分人员的名字、账号、密码进行替换、更改，并通过长期借用（控制）14名户主银行卡，以他人名义分24次虚报冒领、贪污侵占民政专项资金共135320元。

　　最终，郑某因犯贪污罪，被判处有期徒刑10个月，缓刑一年，并处罚金10万元。

　　为做好以案促改、以案促治，荆州区纪委监委对马山镇政府下达了监察建议书，督促其加强民政专项资金监管，严格审核流程，针对案件中暴露出来的问题深入剖析、举一反三，查摆原因、全面整改，堵塞漏洞、建章立制，杜绝类似现象再次发生。

　　

原文链接：http://www.qinfeng.gov.cn/info/1865/210841.htm
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